2018年7月证券《基础知识》强化试题(4)

日期: 2019-08-08 14:33:10 作者: 李京

一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

1[单选题] 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。

A.18

B.6

C.24

D.12

参考答案：D

参考解析：股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

2[单选题] 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

参考答案：C

参考解析：根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

3[单选题] 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

参考答案：B

参考解析：2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，营利=3500-3307.5=192.5(元)。

4[单选题] 证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。

A.交收

B.清算

C.成交

D.结算

参考答案：A

参考解析：清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。清算与交收是证券结算的两个方面。

5[单选题] 中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。

A.套期保值

B.投融资

C.公开市场

D.营利性

参考答案：C

参考解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段.通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

6[单选题] 狭义的有价证券指的是()。

A.商品证券

B.货币证券

C.金融证券

D.资本证券

参考答案：D

参考解析：有价证券有广义与狭义之分。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

7[单选题] 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。

A.其他基金份额

B.一篮子股票

C.股票和债券

D.现金

参考答案：B

参考解析：ETF可以像开放式基金一样申购、赎回.不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

8[单选题] 深市投资者若要转托管需在买人成交的()日交收过后才能办理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

参考答案：D

参考解析：由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。

9[单选题] ()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。

A.交易大厅

B.参与者交易业务单元

C.交易主机

D.交易单元

参考答案：D

参考解析：略

10[单选题] 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。

A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值

B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量

C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性

参考答案：C

参考解析： C项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股价平均数。

11[单选题] ()是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

A.单只股票期权

B.股票利率期权

C.股票组合期权

D.股票指数期权

参考答案：C

12[单选题] 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是()。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.主要发起人

参考答案：A

参考解析：根据《证券投资基金法》第12条的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。

13[单选题] 投资者最为关心的价格是股票的()。

A.市场价格

B.交易价格

C.发行价格

D.理论价格

参考答案：A

参考解析：股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。

14[单选题] 1988年，我国首次通过()方式发行国债。

A.行政分配

B.公开招标

C.承购包销

D.商业银行和邮政储蓄柜台销售

参考答案：D

参考解析： 1988年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。

15[单选题] 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的()。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

参考答案：B

参考解析：公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。

16[单选题] ()对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.中央政府

参考答案：B

参考解析：中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

17[单选题] 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币()万元。

A.5000

B.6000

C.7000

D.8000

参考答案：A

18[单选题] 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由()举证其无过错。

A.证券投资者

B.发行人

C.上市公司

D.证券服务机构

参考答案：D

参考解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。

19[单选题] 上海证券交易所的分类股价指数包括()。

A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类

B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类

C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类

D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类

参考答案：A

参考解析：上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。

20[单选题] 证券发行核准制实行()管理原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.实质

参考答案：D

参考解析：证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。

21[单选题] 发行()一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。

A.电子式国债

B.凭证式国债

C.实物国债

D.记账式国债

参考答案：B

参考解析：发行凭证式国债一般不印制实物券面.而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。

22[单选题] ()是证券市场最广泛的投资者。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.企业

D.金融机构

参考答案：B

参考解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

23[单选题] 证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的()。

A.15%

B.20%

C.25%

D.50%

参考答案：D

参考解析：证券公司借人次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债务累计计入净资本的数额)的50%;净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。

24[单选题] 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。

A.25

B.30

C.35

D.40

参考答案：B

参考解析：《证券投资基金法》第84条规定，召开基金份额持有人大会.召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

25[单选题] 沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的()。

A.10%

B.12%

C.15%

D.18%

参考答案：B

26[单选题] 银行证券主要是()。

A.银行汇票、银行本票和支票

B.商业汇票和商业本票

C.股票、公司债券和商业票据

D.金融期货、可转换证券、权证

参考答案：A

参考解析：货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。

27[单选题] 公司债券上市由()核准。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.证券交易所

D.中国人民银行

参考答案：C

参考解析：公司债券上市由证券交易所核准。证券交易所设立的上市委员会对债券上市申请进行审核，作出独立的专业判断并形成审核意见.证券交易所根据上市委员会意见作出是否同意上市的决定。

28[单选题] 通常把盈利水平高的公司股票称为()。

A.绩优股

B.高增长型股票

C.蓝筹股

D.红筹股

参考答案：A

参考解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

29[单选题] 公司犯提供虚假财务会计报告罪的，公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员将可能被判处()有期徒刑或者拘役。

A.3年以下

B.3年以上

C.5年以下

D.5年以上

参考答案：A

参考解析：根据《刑法》第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

30[单选题] 证券交易通常都必须遵循()。

A.价格优先原则和时间优先原则

B.时间优先原则和价格优先原则

C.价格优先原则和数量优先原则

D.客户优先原则和时间优先原则

参考答案：A

参考解析：略。

31[单选题] 只能在期权到期日执行的期权属于()。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.看涨期权

参考答案：B

参考解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

32[单选题] 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.等价发行

参考答案：B

参考解析：溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式发行。

33[单选题] 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指()。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债券

参考答案：A

参考解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

34[单选题] 1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

A.工商银行

B.中国银行

C.农业银行

D.建设银行

参考答案：B

参考解析： 1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

35[单选题] 下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票的收益率是相互影响的

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是无期证券

参考答案：D

参考解析：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

36[单选题] 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。

A.300

B.500

C.100

D.200

参考答案：C

参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有l0名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有l00万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

37[单选题] 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币()。

A.4000万元

B.5000万元

C.3000万元

D.2000万元

参考答案：C

参考解析：根据我国2012年11月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

38[单选题] 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。

A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算

B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算

C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算

D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

参考答案：B

参考解析：上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

39[单选题] 股票是一种资本证券，它属于()。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本

参考答案：C

参考解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

40[单选题] 可转换债券的回售条件一般是()。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格

B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

参考答案：C

参考解析：可转换公司债券的回售是指公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。

41[单选题] ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

A.主板市场

B.创业板市场

C.中小板市场

D.第四板市场

参考答案：B

参考解析：创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

42[单选题] 基金一般反映的是()。

A.债权债务关系

B.信托关系

C.借贷关系

D.所有权关系

参考答案：B

参考解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

43[单选题] 经济体系的基本功能是通过()，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

A.调节市场经济

B.配置稀缺资源

C.控制物价水平

D.实现经济增长

参考答案：B

参考解析：经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

44[单选题] 基金托管费是支付给()的费用。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.证券监督管理机构

D.基金持有人

参考答案：A

参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

45[单选题] 1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

A.个人投资者概念

B.机构投资者概念

C.战略投资者概念

D.管理型投资者概念

参考答案：C

参考解析： 1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

46[单选题] 上市公司应当披露的定期报告不包括()。

A.年度报告

B.中期报告

C.月度报告

D.季度报告

参考答案：C

参考解析：上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当披露。

47[单选题] 公司公开发行新股，应当具备最近()年财务会计文件无虚假记载的条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：C

参考解析：我国《证券法》规定，公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构.具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

48[单选题] 证券交易所采用()交易方式。

A.经纪制

B.会员制

C.市场制

D.价格制

参考答案：A

参考解析：证券交易所采用经纪制交易方式，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券，经纪商通过公开竞价形成证券价格，达成交易。

49[单选题] 操纵证券市场的行为应该受到的处罚不包括()。

A.责令依法处理非法持有的证券

B.没收违法所得

C.处以违法所得2倍以上5倍以下的罚款

D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

参考答案：C

参考解析：《证券法》第203条规定.违反本法规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的.处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的。还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。

50[单选题] 中国金融期货交易所于2006年9月8日在()成立。

A.深圳

B.北京

C.上海

D.大连

参考答案：C

参考解析：中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意、中同证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国公司制交易所。注册资本为5亿元人民币。

二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

51[单选题] 证券投资基金收入的构成包括()。

Ⅰ.利息收入

Ⅱ.营业收入

Ⅲ.变现收入

Ⅳ.投资收益

A.Ⅰ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。

52[单选题] 下列选项中，属于操作风险特征的是()。

Ⅰ.操作风险成因具有明显的内生性

Ⅱ.操作风险具有广泛存在性

Ⅲ.操作风险的表现形式具有很强的个体特性

Ⅳ.操作风险的管理责任具有共担性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、

参考答案：B

参考解析：操作风险的基本特征有：(1)操作风险成因具有明显的内生性。(2)操作风险具有较强的人为性。(3)操作风险与预期收益具有明显的不对称性。(4)操作风险具有广泛存在性。(5)操作风险具有与其他风险很强的关联性。(6)操作风险的表现形式具有很强的个体特性或性。(7)操作风险具有高频率低损失和高损失低频率的特点。(8)操作风险具有不可预测性和突发性。(9)操作风险的管理责任具有共担性。

53[单选题] 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括()。

Ⅰ.基金交易费

Ⅱ.基金托管费

Ⅲ.基金运作费

Ⅳ.基金销售服务费

A.Ⅰ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。

54[单选题] 新一代的经济思维对经济危机的启示有()。

Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资

Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：C

参考解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。

55[单选题] 我国证券公司的组织形式可以是()。

Ⅰ.有限责任公司

Ⅱ.无限责任公司

Ⅲ.股份有限公司

Ⅳ.合伙企业

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、

参考答案：D

参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

56[单选题] 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。

Ⅰ.行业或产业竞争结构

Ⅱ.抗外部冲击的能力

Ⅲ.经济周期循环

Ⅳ.行业估值水平

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：B

参考解析：常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构。(2)行业可持续性。(3)抗外部冲击的能力。(4)监管及税收待遇——政府关系。(5)劳资关系。(6)财务与融资问题。(7)行业估值水平。

57[单选题] 对上市公司的监管包括()。

Ⅰ.公司分立监管

Ⅱ.信息披露的监管

Ⅲ.公司治理监管

Ⅳ.并购重组监管

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：D

参考解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。

58[单选题] 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在()。

Ⅰ.代理国库

Ⅱ.代理政府债券发行

Ⅲ.为政府融通资金

Ⅳ.外汇头寸调节

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： Ⅳ项是中央银行作为银行的银行的体现。

59[单选题] 下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是()。

Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

Ⅲ. 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：C

参考解析：股票分割又称拆股、拆细，是将l股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为l股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

60[单选题] 中央银行主要通过()途径为商业银行充当最后贷款人。

Ⅰ.票据再贴现

Ⅱ.票据再质押

Ⅲ.抵押再贷款

Ⅳ.票据再抵押

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、

D.Ⅰ、 Ⅳ

参考答案：D

参考解析：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押.即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

61[单选题] 下列属于证券投资基金业务的有()。

Ⅰ.基金募集Ⅱ.社保基金管理Ⅲ.基金营运服务Ⅳ.QDII业务

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务.主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

62[单选题] 首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有()。

Ⅰ.首次公开发行上市的股票Ⅱ.增发上市的股票

Ⅲ.暂停上市后恢复上市的股票Ⅳ.首次公开发行上市的封闭式基金

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：属于下列情形之一的.首个交易日无价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票：首次公开发行上市的封闭式基金(上海证券交易所);增发上市的股票(上海证券交易所);暂停上市后恢复上市的股票;中国证监会或交易所认定的其他情形。

63[单选题] 下列属于证券交易所的特征的有()。

Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

Ⅱ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

Ⅲ.通过公开竞价的方式决定交易价格

Ⅳ.实行公开、公平、公正的原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：证券交易所的特征有：①有同定的交易场所和交易时间;②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构.交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券.只能委托会员作为经纪人间接进行交易;③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;④通过公开竞价的方式决定交易价格：⑤集中了证券的供求双方.具有较高的成交速度和成交率：⑥实行“公开、公平、公正”的原则.并对证券交易加以严格管理。

64[单选题] 上市公司股权分置改革遵循()的原则。

Ⅰ.公开Ⅱ.诚信Ⅲ.公平Ⅳ.公正

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：上市公司股权分置改革遵循公开、公平、公正原则，由A股市场相关股东在平等协商、诚信互谅、自主决策的基础上.进行。

65[单选题] 证券市场两个最基本和最主要的品种包括()。

Ⅰ.股票Ⅱ.基金证券Ⅲ.债券Ⅳ.权证

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：按证券所代表的权利性质分类.有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种;其他证券包括基金征券、证券衍生产品等.B、D项属于其他证券。

66[单选题] 按基础工具划分，金融期货主要有()。

Ⅰ.资产类期货Ⅱ.外汇期货Ⅲ.利率期货Ⅳ.股权类期货

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：按基础工具划分.金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

67[单选题] 股票发行类型有()。

Ⅰ.公开发行Ⅱ.首次公开发行

Ⅲ.上市公司增资发行Ⅳ.非正式发行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：C

参考解析：股票发行类型包括：①首次公开发行。它是拟上市公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并1市的行为。②上市公司增资发行。增资是指公司依照法定程序增加公司资本和股份总数的行为。

68[单选题] 国家股的资金来源有()。

Ⅰ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

Ⅱ.经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资

Ⅲ.有权代表国家投资的政府部门向组组建的股份公司的投资

Ⅳ.国有资产管理部门所拥有的净资产

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：国家股从资金来源上看.主要有三个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

69[单选题] 关于股份有限公司责任的说法，正确的有()。

Ⅰ.股东以自身财产对公司债务承担责任

Ⅱ.公司以全部财产对公司债务承担责任

Ⅲ.股东以认购股份对公司债务承担责任

Ⅳ.公司以未分配利润对公司债务承担责任

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：根据《公司法》第3条的规定.公司是企业法人.有独立的法人财产.享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

70[单选题] 证券公司的主要业务包括()。

Ⅰ.证券承销业务Ⅱ.证券自营业务

Ⅲ.证券资产管理业务Ⅳ.证券投资咨询业务

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：按照《证券法》的规定.证券公司的主要业务包括：证券经纪业务.证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务.证券承销和保荐业务.证券自营业务.证券资产管理业务及其他证券业务。

71[单选题] 下列关于股票与它代表的财产权的关系，说法正确的有()。

Ⅰ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系

Ⅱ.行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件

Ⅲ.股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行

Ⅳ.股票的转让就是股东权的转让

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：股票与它代表的财产权有不可分离的关系.两者合为一体：换言之，行使股票所代表的财产权.必须以持有股票为条件.股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行.股票的转让就是股东权的转让。

72[单选题] 影响净资产收益率的因素有()。

Ⅰ.销售利润率Ⅱ.资产周转率Ⅲ.杠杆比率Ⅳ.债务担保比率

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：因为净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率。

73[单选题] 以下属于股票的特征的有()。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.风险性

Ⅲ.流动性

Ⅳ.永久性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

74[单选题] 欺诈客户的行为包括()。

Ⅰ.违背客户的委托为其买卖证券

Ⅱ.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

Ⅲ.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：欺诈客户的行为包括：①违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;③挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;④未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

75[单选题] 中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在()。

Ⅰ.规范业务，制定业务指引Ⅱ.规范发展

Ⅲ.制定行业公约Ⅳ.增强行业竞争力

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在：规范业务，制定业务指引;规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力;制定行业公约，促进公平竞争。

76[单选题] 改革开放以来.中国资本市场的发展阶段为()。

Ⅰ.新中国资本市场的萌生Ⅱ.资本市场的快速发展

Ⅲ.全国性资本市场的形成和初步发展Ⅳ.资本市场的进一步规范和发展

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：在过去的20年间，中国资本市场从无到有，从小到大，从区域到全国，得到了迅速的发展。回顾改革开放以来中国资本市场的发展，大致可以划分为三个阶段：①新中国资本市场的萌生;②全国性资本市场的形成和初步发展;③资本市场的进一步规范和发展。

77[单选题] 参与证券投资的金融机构包括()。

Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.银行业金融机构Ⅲ.保险经营机构Ⅳ.其他金融机构

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：略。

78[单选题] 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件有()。

Ⅰ.公司股本总额不少于人民币5000万元

Ⅱ.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

Ⅲ.公开发行的股份达公司股份总数的20%以上

Ⅳ.公司在最近3年无重大违法行为

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：《证券法》第50条规定，股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。②公司股本总额不少于人民币5000万元。③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

79[单选题] 证券承销业务可以采取的方式有()。

Ⅰ.代销Ⅱ.包销Ⅲ.承销Ⅳ.自销

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

80[单选题] ()可以在证券交易所债券市场上参加记账式同债的招标发行及竞争性定价过程.向财政部直接承销记账式国债。

Ⅰ.证券公司Ⅱ.信托投资公司Ⅲ.保险公司Ⅳ.商业银行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：证券公司、信托投资公司、保险公司可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。

81[单选题] 自2007年11月以来，主要的远期品种为()。

Ⅰ.1M×4M

Ⅱ.3M×6M

Ⅲ.2M×4M

Ⅳ.9M×12M

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：B

参考解析：根据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2007年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor，主要的远期品种为1M×4M、3M×6M、9M×12M。

82[单选题] 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面，下列属于企业内部因素的有()。

Ⅰ.项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马

Ⅱ.不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降

Ⅲ.不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益

Ⅳ.销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：D

参考解析：经营风险来自内部因素和外部因素两个方面。企业内部的因素主要有：(1)项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马。(2)不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降。(3)不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益。(4)销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道。

83[单选题] 证券公司设立子公司，需要满足的条件包括()。

Ⅰ.最近6个月风险控制指标持续符合规定标准

Ⅱ.设立子公司经营证券经纪业务的最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

Ⅲ.最近1年净资本不低于12亿元人民币

Ⅳ.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

A.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅱ、 Ⅲ、

C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

参考答案：B

参考解析：证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。

84[单选题] 资产证券化的有关当事人包括()。

Ⅰ.发起人

Ⅱ.信用增级机构

Ⅲ.承销人

Ⅳ.特定目的机构或特定目的受托人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。(2)特定目的机构或特定目的受托人。(3)资金和资产存管机构。(4)信用增级机构。(5)信用评级机构。(6)承销人。(7)证券化产品投资者。

85[单选题] 记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写()的形式委托重要国债登记结算有限责任公司代为投标。

Ⅰ.应急投标书

Ⅱ.应急招标书

Ⅲ.应急申请书

Ⅳ.应急意见书

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、 Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：B

参考解析：记账式国债发行招标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写“应急投标书”“应急申请书”的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

86[单选题] 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取()等监管措施。

Ⅰ.责令停业整顿

Ⅱ.撤销经营证券业务许可

Ⅲ.撤销

Ⅳ.指定其他机构托管、接管

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅱ、 Ⅲ、

C.Ⅰ、 Ⅲ、

D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：D

参考解析：证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿;指定其他机构托管、接管;撤销;撤销经营证券业务许可。

87[单选题] 下列关于限价委托的说法中，正确的有(??)。

Ⅰ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券

Ⅱ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券

Ⅲ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券

Ⅳ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：C

参考解析：限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

88[单选题] 下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?()

Ⅰ.国内、国际统一的价格

Ⅱ.法制健全

Ⅲ.信息披露充分

Ⅳ.市场进退有序

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：C

参考解析：工项属于金融市场的功能发挥的内部条件。

89[单选题] 远期交易和期货交易的区别主要表现在()。

Ⅰ.功能作用不同

Ⅱ.信用风险不同

Ⅲ.保证金制度不同

Ⅳ.交易对象不同

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：D

参考解析：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2) 功能作用不同，(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

90[单选题] 证券业从业人员诚信信息的用途有()。

Ⅰ.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据

Ⅱ.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考

Ⅲ.作为证券从业机构招聘人员的参考

Ⅳ.作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据

A.Ⅰ、 Ⅲ、

B.Ⅰ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，证券业从业人员诚信信息的用途还包括：(1)作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据。(2)作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考。(3)作为中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据。(4)作为证券从业机构客户选择专业服务人士的参考。(5)其他合法用途。

91[单选题] 下列属于消费信用的是()。

Ⅰ.消费卡消费

Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金

Ⅲ.国际金融租赁

Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：A

参考解析：消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。

92[单选题] 与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在()。

Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

Ⅳ.远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：D

参考解析：题中四个选项都为与现货交易相比的远期合同交易的特点，故全选。

93[单选题] 金融衍生工具按交易场所可以分为()。

Ⅰ.交易所交易的衍生工具

Ⅱ.OTC交易的衍生工具

Ⅲ.独立衍生工具

Ⅳ.嵌入式衍生工具

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：B

参考解析：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称OTC)交易的衍生工具。

94[单选题] 在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则主要包括()。

Ⅰ.价格优先原则

Ⅱ.时间优先原则

Ⅲ.按比例分配原则

Ⅳ.数量优先原则

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

参考答案：C

参考解析：在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。

95[单选题] 直接协助企业融资的方式包括()。

Ⅰ.首次上市募集资金

Ⅱ.配股融资

Ⅲ.增发融资

Ⅳ.非银行金融机构信贷

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： Ⅳ项属于间接协助企业融资的方式。

96[单选题] 以下对外国债券的描述正确的有()。

Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家

Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家

Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券

Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。

97[单选题] 影响国债销售价格的因素有()。

Ⅰ.市场利率Ⅱ.承销商承销国债的中标成本

Ⅲ.流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ.国债承销的手续费收入

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：影响国债销售价格的因素有：①市场利率;②承销商承销国债的中标成本;③流通市场中可比国债的收益率水平;④国债承销的手续费收入;⑤承销商所期望的资金回收速度;⑥其他国债分销过程中的成本。

98[单选题] 证券市场监管体系和自律管理体系包括()。

Ⅰ.国务院证券监督管理机构Ⅱ.国务院证券监督管理机构的派出机构

Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.行业协会